Nunca deposite el dinero o los bienes de Roberto en su propia cuenta bancaria o cuenta de inversión o el de otra persona. Mezclar dinero hace que no quede claro quién es el dueño de qué. Los registros confusos pueden meterlo en problemas con las agencias gubernamentales y las fuerzas del orden.
Siga los siguientes consejos:
- Por separado quiere decir por separado. Nunca deposite el dinero o las propiedades de Roberto en su propia cuenta bancaria o cuenta de inversión o el de otra persona. El programa fiduciario del VA hace excepción a esta regla si usted es fiduciario de su cónyuge.
- Evite las cuentas conjuntas. Si usted y Roberto tienen dinero o bienes obtenidos a través de los beneficios en una cuenta conjunta, tome su dinero o bienes y póngalos en una nueva cuenta. El cuadro próximo muestra el título que debe darle a la cuenta y cómo firmar los cheques. Haga arreglos para el depósito directo de sus beneficios.
- Pague los gastos de los fondos de Roberto, no de los suyos. El gasto de su propio dinero que usted después devuelve a la cuenta de Roberto hace que sea difícil mantener buenos registros. Si realmente necesita usar su dinero, guarde recibos de los gastos y mantenga un buen historial de los detalles de dichos gastos incluyendo cuándo se pagó a sí mismo.
- No firme contratos o contratos de arrendamiento a nombre de Roberto, incluso si son pagados en su totalidad. Usted no tiene autoridad de firmar contratos o arriendos de Roberto, a menos que tenga alguna otra disposición legal, como un poder de notarial o tutela de los bienes.
Lo que debe poner en la cuenta si es un beneficiario sustituto
Para cuentas bancarias: (Nombre del beneficiario) por (Su nombre), beneficiario sustituto o (Su nombre), beneficiario sustituto por parte de (Nombre del beneficiario)
Para bonos de ahorros de los EE.UU.: (Nombre del beneficiario) (Su número de Seguro Social), por quien (Su nombre) es beneficiario sustituto para beneficios del Seguro Social