Deber 2: Administrar el dinero y la propiedad de Martín cuidadosamente

Como tutor de los bienes de Martín, usted podría pagar facturas, supervisar las cuentas bancarias, o pagar por cosas que necesita. También puede realizar inversiones, pagar impuestos, cobrar el alquiler o deudas pendientes de pago, obtener un seguro si es necesario, cancelar cualquier seguro que no sea necesarios, y hacer otras cosas en la orden judicial.

Usted tiene el deber de administrar el dinero y la propiedad de Martín con mucho cuidado. Use su buen juicio y su sentido común. Como fiduciario, ¡debe ser aún más cuidadoso con el dinero de Martín de lo que podría ser con el suyo propio!

• Presente un bono y tome un juramento. Un bono es un tipo especial de póliza de seguro para que el tribunal pueda asegurar el desempeño de sus funciones. Usted tendrá que presentar una fianza en el tribunal dentro de los 20 días de haber sido designado como tutor. Si falla en sus funciones y, como resultado, el dinero se pierde o es robado, la compañía de fianzas pagará el dinero de vuelta. A continuación, la compañía tratará de recoger el dinero de usted. Puede pagar por el bono con el dinero de Martín.
• Sólo las personas con buenos registros financieros e historial de crédito pueden obtener un bono. Si usted ha tenido una bancarrota, posiblemente no pueda obtener un bono. Trate de comprobar esto antes de ser nombrado como tutor de los bienes o tan pronto como sea posible. Tome todos los pasos recomendados por el tribunal para obtener un bono.
• También se le dará un juramento, mediante el cual jurará cumplir con sus deberes de tutela fielmente. Una vez que haya tomado el juramento y una vez que el tribunal haya aprobado la fianza, usted será oficialmente el tutor de la herencia de Martín. Esta fecha conocida como la “fecha de calificación”, es importante, ya que muchos de los plazos se calculan a partir de esta fecha. En este momento se emitirá la carta de tutela.
• Haga un inventario y sométalo al tribunal. Para tomar decisiones cuidadosas, es necesario averiguar lo que Martín posee y debe. Usted tendrá 30 días a partir del día en que oficialmente se convierte en guardián para presentar un inventario completo y detallado listando todos los ingresos y la propiedad de Martín y su valor de tasación. Debe adjuntar a ese inventario una lista detallada de las deudas o gravámenes que otros han reclamado contra la propiedad de Martín. Para evitar poner en riesgo el dinero y la propiedad de Martín, usted debe hacer el inventario lo más pronto posible. Prepárese para compartirlo con la familia que el tribunal ha incluido como parte interesada.
• Un inventario puede incluir todo tipo de propiedad. Su lista puede incluir:
  • cuentas corrientes y de ahorro;
  • dinero en efectivo;
  • pensión, retiro, anualidad, alquiler, beneficio público, u otros ingresos;
  • bienes raíces;
  • automóviles y otros vehículos;
  • pólizas de seguro;
  • fideicomisos en los cuales Martín es un beneficiario;
  • acciones y bonos; y
  • joyería, muebles y cualquier otro artículo de valor.
• Una lista de reclamaciones y deudas podría incluir cuentas de tarjetas de crédito pendientes de pago y otros préstamos pendientes.
• Dé notificación de la tutela a los acreedores de Martín. Durante el primer mes de convertirse oficialmente en tutor, deberá colocar un aviso en un periódico para que cualquier persona a quien Martín deba dinero pueda contactarlo para resolver esas demandas. Una vez que lo haya hecho, usted debe presentar una copia de la notificación al tribunal. Dentro de cuatro meses después de convertirse oficialmente en tutor, debe enviar notificación de la tutela a la persona poseedora de la hipoteca o gravamen sobre cualquiera de las propiedades inmobiliarias de Martín, y a cualquier otra persona a la que Martín debe dinero.
• Proteja la propiedad de Martín. Tome posesión de la propiedad de Martín y mantenga su dinero y propiedad segura. Asegúrese que los ingresos y las facturas de Martín sean enviadas a usted. Ponga sus objetos de valor en cajas de seguridad y guarde los otros artículos que no utiliza en almacenamiento. Mantenga el dinero en efectivo de Martín en cuentas bancarias que ganan intereses, si es posible, y que tienen cargos bajos o están libres de cargos. Revise los estados bancarios y otros estados financieros con prontitud. Si Martín no estará viviendo en su casa, considere la posibilidad de cambiar las cerraduras. Averigüe si la casa puede ser alquilada, o cómo mantenerla segura si está vacante. Si Martín posee otras propiedades que se pueden alquilar, debe de tratar de alquilarlas. Si Martín alquiló un apartamento y se estará moviendo, infórmele al propietario, remueva sus cosas, y limpie el apartamento.
• Haga un plan financiero. Haga un presupuesto como si estuviera haciendo uno para su propio hogar. Anote cuánto espera pagar por el cuidado en un hogar de ancianos, vida asistida o atención a domicilio, renta, comida, atención médica, y el mantenimiento o la reparación del hogar. Asegúrese de incluir una cantidad mensual para Martín usar lo que quiera si la orden judicial así lo permite. Si no lo permite, puede pedir al tribunal permiso dentro de los 30 días de convertirse oficialmente en tutor. Si va a gastar más de la cantidad mensual, pida a la corte que apruebe el exceso de gastos.
• Piense en los gastos especiales que puedan surgir, tales como el trabajo dental o cualquier atención médica o equipos que Medicare, Medicaid u otro seguro médico no cubren. Trate de mantenerse dentro de su presupuesto. Si ocurre algo muy costoso, puede ser necesario que la corte apruebe el gasto.
• Invierta cuidadosamente. Usted tiene la obligación de invertir cualquier dinero extra que Martín tenga. Dentro de los 180 días de convertirse oficialmente en tutor, debe comenzar a invertir el dinero extra de Martín o a desarrollar un plan de inversión por escrito. Al tomar decisiones de inversión, debe ejercer el mismo cuidado que se usaría al administrar sus propios asuntos financieros. También debe tener en cuenta otros factores como:
  • los costos anticipados del sustén de Martín;
  • la edad, educación, ingresos y capacidad de generar ingresos de Martín;
  • la naturaleza de los bienes de Martín; y
  • cualesquiera otros recursos disponibles para Martín.
• Para asegurarse de cumplir con esta norma, debe considerar invertir sólo en las opciones de inversión seguras como los bonos del gobierno o cuentas de depósito aseguradas por la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC). Si va a realizar inversiones para Martín, hable con un profesional financiero. La Comisión de Bolsa y Valores (SEC) ofrece consejos sobre cómo elegir un profesional financiero en www.sec.gov/investor/alerts/ib_top_tips.pdf. Discuta sus opciones y objetivos de inversión en base a las necesidades y los valores de Martín.
• Pague todos los impuestos a tiempo. Ahora usted es responsable de pagar los impuestos de Martín de su dinero. Debe notificar al IRS de la tutela mediante la presentación de un Formulario 56. Debe presentar su declaración de impuestos federales y hacerse cargo de cualquier otro impuesto por el cual Martín puede ser responsable, incluidos los impuestos sobre regalos e impuestos sobre la propiedad aplicables a cualquier bienes inmuebles que Martín posee.
• Pague todas sus cuentas a tiempo.
• Compre un seguro en caso de necesidad, y cancele cualquier póliza de seguros que Martín no necesite.
• Recoja el alquiler o las deudas pagaderas a Martín. Averigüe si alguien le debe dinero a Martín, y trate de recogerlo. Si no lo hace, puede ser personalmente responsable. Si una demanda es necesaria para recoger el dinero de Martín, usted es la persona que debe presentar la demanda. Es posible que necesite el permiso del tribunal para radicar tal demanda.
• No hay lugar como el hogar. Usted necesitará el permiso del tribunal para vender cualquier propiedad inmobiliaria que Martín posee. Es posible, sin embargo, alquilar su propiedad por un período de un año o menos sin autorización judicial si hacerlo es en el mejor interés de las finanzas de Martín. Si lo hace, usted debe presentar un informe al tribunal (generalmente dentro de 30 días) que describe la propiedad, su valor, y las condiciones del alquiler.

Es posible que Martín quiera seguir viviendo en la casa que posee o alquila. En ese caso, determine si vivir en su hogar es seguro y si Martín puede arreglárselas en su casa. Si es necesario, instale barandillas, pasamanos, detectores de humo, iluminación adicional, y otras cosas para ayudar a que se quede en casa. A veces hay créditos fiscales o deducciones disponibles si usted hace la casa más segura para vivir, pero usted debe hablar con un contador o un abogado antes de reclamar un crédito o tomar una deducción. Consulte con cualquier otro tomador de decisiones (por ejemplo, un agente bajo un poder médico o cualquier tutor de la persona si usted no ha sido designado para desempeñar este papel).

Si no es seguro para Martín vivir en su casa, incluso con los cambios, o si él quiere mudarse -- considere otros lugares que satisfagan las necesidades de Martín. Trate de mantenerlo conectado con las personas y cosas importantes para él. Las opciones podrían incluir vivir con otra persona o vivir en una comunidad de retiro, un apartamento para personas mayores, un hogar de grupo, un hogar de vida asistida o hogar de ancianos. Es posible que necesite la aprobación del tribunal para una movida, y un período de 7 días para permitir cualquier objeción pudiera ser necesario.

¿Puede Martín obtener algún beneficio?

Averigüe si Martín es elegible para obtener algún beneficio financiero o de salud de un empleador o del gobierno. Por ejemplo, usted pudiera ayudar a Martín a solicitar otros beneficios privados, tales como pensiones del empleador o pagos por discapacidad, o beneficios públicos como Medicaid, asistencia de vivienda, o cupones de alimentos (conocido ahora como Programa de Asistencia de Nutrición Suplementaria o “SNAP”). Utilize el formulario de beneficios del Consejo Nacional sobre el Envejecimiento (National Council on Aging) en BenefitsCheckUp.org. La Agencia Local de Servicios a las Personas Mayores (Area Agency on Aging) donde vive Martín puede ayudar a encontrar la información. Puede hallar su agencia local a través de la Comisión de Salud y Servicios Humanos de Texas (HHSC) en: hhs.texas.gov/es/servicios/personas-mayores.