Debido a que se trata del dinero y la propiedad de Martina, su deber es tomar las mejores decisiones para ella. Esto significa que debe ignorar sus propios intereses y necesidades o los intereses y necesidades de otras personas.
Para ayudarlo a actuar en el mejor interés de Martina, siga estas directrices:
- Lea el poder notarial y haga lo que dice. Su autoridad está limitada estrictamente a lo que el documento y la ley de Texas permiten. Siga las instrucciones de Martina en el documento, incluso si usted tiene las mejores intenciones de hacer algo diferente.
- Entienda cuándo el poder notarial es efectivo. Puede que sea de inmediato o solamente cuando Martina ya no pueda tomar sus propias decisiones.
Si es efectivo sólo cuando Martina ya no puede tomar sus propias decisiones, vea si el documento dice cómo puede saber cuando Martina ya no puede tomar sus propias decisiones. Si necesita mostrar que Martina se encuentra incapacitada, usted debe de hablar con un abogado que le ayude a demostrar la incapacidad de Martina. Si el documento no proporciona esa información, la ley de Texas establece que Martina será considerara incapaz de tomar decisiones si, debido a una condición física o mental, no puede
- alimentarse, vestirse o refugiarse por sí misma;
- cuidar su propia salud física; o
- administrar sus propios asuntos financieros.
- En la medida que sea posible, envuelva a Martina en las decisiones. Muchas cosas pudieran afectar sus decisiones. Por ejemplo, pudiera sentirse presionado por los demás. La habilidad de Martina de tomar decisiones pudiera cambiar de vez en cuando. Recuerde que como agente de Martina, es necesario tomar decisiones que sean en el mejor interés de Martina. En muchos casos, puede actuar en el mejor interés de Martina tomando la decisión que Martina hubiera tomado.
Incluso después de ser evidente de que hay que tomar decisiones por Martina, pregúntele lo que ella prefiere si aún se puede comunicar con ella. Si ella no puede decir lo que quiere, trate de averiguar lo que ella hubiera querido. Considere las decisiones, acciones y declaraciones pasadas. Pregúntele a la gente que se preocupa por Martina lo que piensan que ella hubiera querido.
Tome las decisiones que usted piensa que Martina hubiera tomado, a menos que esto la pueda perjudicar. Ponga su bienestar por encima de ahorrarle dinero a otras personas que heredarán su dinero y propiedades. Asegúrese que ella esté segura y cómoda, y que sus necesidades estén satisfechas. - Evite los conflictos de intereses. Existe un conflicto de intereses, por ejemplo, si toma una decisión acerca de la propiedad de Martina que puede beneficiarlo a usted o a otra persona en lugar de beneficiar a Martina. Si se beneficia de una decisión que implica el dinero de Martina o su propiedad y alguien se queja de la decision en una demanda, se le requerirá demostrar que su decisión fue justa y razonable. Bajo la ley de Texas, todas las transacciones entre usted y Martina son fraudulentas y anulables a menos que pueda demostrar imparcialidad y proporcionalidad.
Como fiduciario, tiene un estricto deber de evitar conflictos de intereses o incluso la apariencia de un conflicto de intereses. Si una situación surge en la cual siente que no puede actuar en el mejor interés de Martina o existe la apariencia que no está actuando en el mejor interés de Martina, infórmele al agente sucesor nombrado en el poder notarial de Martina que usted se va a dar de baja como agente de Martina. Si Martina no nombró a un agente sucesor, póngase en contacto con un abogado para obtener ayuda. - Tenga mucho cuidado al tomar prestado o prestar, o dar el dinero de Martina a sí mismo o a otros. La ley de Texas permite que Martina decida si usted puede hacerse un regalo a sí mismo o a otros. Usted no tiene el poder de hacer regalos a menos que Martina le confiera ese poder en su poder notarial. Si Martina le dio ese poder, aunque el poder notarial de Martina le dé más o menos poder, sus regalos a un individuo a menudo no pueden exceder la cantidad de la exclusión anual prevista del impuesto federal sobre donaciones para el año del regalo ($17,000 en el año 2023). Del mismo modo, usted no puede darse -- a sí mismo o a cualquier persona a la que se le requiera apoyar -- un interés en la propiedad de Martina a menos que Martina le diera el poder para hacerlo en su poder notarial. Debe comprobar su poder notarial para ver en qué medida Martina le dio el poder para hacer regalos, y debe preguntarle a un abogado antes de hacer algo que pueda resultar en que usted o alguien a quien usted debe apoyar obtenga la propiedad de Martina.
Hable también con un abogado si cree que el poder de Martina le da el poder para hacer cambios en su plan de sucesiones, designaciones de beneficiarios o cuentas de supervivencia antes de hacer cualquiera de esos cambios. Recuerde, usted puede ser responsable por una decisión que tomó para Martina si usted no tenía autoridad para tomar esa decisión.
Aún si Martina le dio el poder de hacer regalos, usted debe tener mucho cuidado si utiliza ese poder, y debe consultar con un abogado antes de hacer un regalo. Además, es una buena práctica asegurarse de que cualquier regalo que haga en nombre de Martina no aumente ni complique los impuestos que Martina pagará al morir o cambie sus planes de regalar su propiedad. Otra buena práctica es asegurarse de que cualquier regalo o préstamo que haga en nombre de Martina esté de acuerdo con lo que Martina hubiera querido. Por ejemplo, si Martina contribuyó dinero cada año a una organización benéfica, el poder notarial puede permitirle continuar haciendo eso. Si conoce el plan de sucesión de Martina, trate de preservar dicho plan si es razonablemente posible y en el mejor interés de Martina. Consulte con un abogado para más información. - Evite cambiar los planes de Martina de regalar su dinero o bienes cuando muera. Puede haber situaciones excepcionales, cuando el cambio en los planes de Martina sería de su beneficio. Pero usted debe obtener asesoramiento legal para asegurarse de que el poder notarial y la ley de Texas le permitan hacer tal cambio.
- Tenga mucho cuidado si usted cobra por el tiempo que pasa en calidad de agente de Martina. Si Martina creó su poder notarial en o después del 1ro de septiembre de 2017, el formulario incluye una opción para que ella elija si quiere que usted reciba una indemnización razonable bajo las circunstancias por actuar como su agente. Si ella no hace una elección, la ley le permite recibir una indemnización razonable. Como práctica ejemplar, probablemente usted no debe pagarse a sí mismo por el tiempo que pasa en calidad de agente de Martina a menos que el poder notarial de Martina específicamente incluya una disposición que permita su compensación. Si se le permite pagarse a sí mismo, tendrá que demostrar que su tarifa es razonable. Usted debe documentar cuidadosamente la cantidad de tiempo que pasa en calidad de agente de Martina y lo que hizo mientras actuaba como su agente. Si le preocupa que sus honorarios sean razonables, hable con un abogado antes de pagarse usando el dinero de Martina.
¿Puede Martina obtener algún beneficio?
Averigüe si Martina es elegible para recibir cualquier tipo de atención médica o financiera de un empleador o agencias de gobierno. Por ejemplo, usted pudiera ayudar a Martina a solicitar otros beneficios privados tales como pensiones o pagos por incapacidad del empleador, o beneficios públicos tales como Medicaid, asistencia de vivienda, o cupones de alimentos (conocido ahora como Programa de Asistencia de Nutrición Suplementaria o “SNAP”). Utilize el formulario de beneficios del Consejo Nacional sobre el Envejecimiento (National Council on Aging) en BenefitsCheckUp.org.
La Agencia Local de Servicios a las Personas Mayores (Area Agency on Aging) en el área donde Martina vive puede ayudarle a encontrar información. Puede hallar su agencia local a través de la Comisión de Salud y Servicios Humanos de Texas (HHSC) en hhs.texas.gov/es/servicios/vejez.
Medicaid es complicado
Obtenga asesoría legal y tenga mucho cuidado con las decisiones que puedan afectar la elegibilidad de Martina para recibir Medicaid, especialmente antes de vender la casa de Martina o firmar cualquier cosa que afecte la propiedad de Martina. El programa de Medicaid proporciona asistencia médica y atención a largo plazo para las personas de bajos ingresos. Para más información o para solicitar una visita de Medicaid, visite: https://www.hhs.texas.gov/es/servicios/preguntas-sobre-sus-beneficios.
Evite posibles conflictos de intereses.
A veces las personas tienen buenas intenciones, pero hacen cosas indebidas. Ya que usted es ahora un fiduciario, debe evitar cualquier conflicto de intereses. Aquí ofrecemos algunos ejemplos de posibles conflictos de intereses:
¿De quién es el auto?
Usted utilizó el dinero de Martina para comprar un carro. Lo usa para llevarla a las citas, pero la mayoría de las veces lo maneja sólo para sus propias necesidades. Este puede ser un conflicto de intereses.
¿Es prudente hacer negocios con la familia?
Martina necesita hacer una reparación en su apartamento. Usted contrata a su hijo y le paga con el dinero de Martina. Esto puede ser un conflicto de intereses, aún si el trabajo es necesario. Parece que usted ha puesto su interés personal de beneficiar a su hijo en conflicto con los intereses de Martina.