Debido a que se trata del dinero y la propiedad del fideicomiso, su deber es tomar las mejores decisiones para Rosa y cualquier co-beneficiario. Esto significa que debe ignorar sus propios intereses y necesidades o los intereses y necesidades de otras personas.
Para ayudarlo a actuar en el mejor interés de Rosa, observe estos consejos:
- Lea el documento del fideicomiso y haga lo que dice. Su autoridad se limita a lo que el documento y la ley de Texas permiten. Puede haber tareas requeridas por la ley de Texas aún si no se hallan en el documento del fideicomiso. Hable con un abogado si hay algo que no entiende. Siga las instrucciones de Rosa en el documento del fideicomiso aún si tiene las mejores intenciones en su deseo de hacer algo diferente
- Entienda cuándo su deber como fiduciario entra en efecto. El contrato de fideicomiso puede decir que usted se convertirá en fideicomisario o co-fideicomisario de inmediato o sólo cuando Rosa ya no sea capaz de tomar sus propias decisiones. Compruebe si el documento aclara cómo va a saber cuando Rosa ya no sea capaz de tomar sus propias decisiones. Si todavía no está seguro, obtenga asesoramiento legal.
- Evite conflictos de intereses. Un conflicto de intereses ocurre si usted toma una decisión acerca de la propiedad de Rosa que puede beneficiarlo a usted u otra persona a cargo de Rosa. Como fiduciario, usted tiene la obligación estricta de evitar conflictos de intereses, o aún la apariencia de un conflicto de intereses.
- No pida prestado, preste, o dé dinero del fideicomiso a sí mismo o a otros. A pesar de que la ley de Texas o el documento del fideicomiso le puede permitir que usted pueda dar un regalo o hacer un préstamo, considere si el fideicomiso puede permitir los regalos o préstamos, y si están en línea con lo que Rosa hubiera querido. Un abogado le puede asesorar sobre cualquier efecto sobre los impuestos de Rosa o sobre sus planes para regalar su propiedad cuando ella muera.
- Evite cambiar los planes de Rosa de regalar su dinero o bienes cuando muera. Puede haber situaciones excepcionales cuando un cambio de los planes de Rosa sea de su mejor interés. Pero debe obtener asesoramiento legal para asegurarse de que el instrumento de fideicomiso y la ley en Texas lo permitan. A veces las personas tienen buenas intenciones pero hacen cosas que no deberían. Como ahora es un fiduciario, debería evitar cualquier conflicto de intereses. He aquí algunos ejemplos de posibles conflictos de intereses:
- ¿Debería venderme a mi mismo activos del fideicomiso? La venta de activos fiduciarios a usted mismo casi siempre se ve como un conflicto de intereses (llamado autoventa). Hable con un abogado antes de hacer esto.
- ¿Puedo hacer negocios con mi familia? Rosa necesita reparaciones en su apartamento. Usted contrata a su hijo y le paga con el dinero de Rosa. Esto puede ser un conflicto de intereses, aunque el trabajo era necesario. Parece que usted está poniendo su interés personal para beneficiar a su hijo en conflicto con los intereses de Rosa. Si decide contratar a su hijo, considere documentar varias ofertas recibidas para el trabajo, la experiencia y otros factores que puedan justificar la contratación de su hijo en lugar de otra persona o empresa para realizar el trabajo.
- Cuidado con pagarse a si mismo por el tiempo invertido en capacidad de fideicomisario de Rosa. Lea el instrumento de fideicomiso para ver si se le permite recibir un pago por su trabajo como fideicomisario. A menos que el instrumento de fideicomiso diga lo contrario, la ley de Texas dice que sí se le puede pagar, pero que su pago debe ser razonable. Documente cuidadosamente su pago, la cantidad de tiempo que invirtió, y lo que hizo.