Nunca mezcle el dinero o la propiedad de Rosa con el suyo o el de otra persona. La mezcla de dinero o propiedad hace confuso el saber quién es dueño de qué. Los registros confusos pueden meterlo en problemas con Rosa, la familia de Rosa, cualquier otro beneficiario, al igual que con agencias gubernamentales, tales como los servicios de protección de adultos y la policía o el alguacil.
Siga los siguientes consejos:
- Por separado quiere decir por separado. Nunca deposite dinero o propiedad de Rosa en la cuenta bancaria o cuenta de inversión suya o de otra persona.
- Nunca guarde el título del dinero y la propiedad del fideicomiso bajo su propio nombre. Cada documento debe mostrar el propietario de los bienes, ya sea en el nombre del fideicomiso (como “el fideicomiso revocable de Rosa Pérez”) o, mejor aún, bajo su nombre como fiduciario del fideicomiso revocable de Rosa Pérez. Esto es para que otras personas puedan ver de inmediato que el dinero y la propiedad le pertenecen a Rosa y no a usted.
- Aprenda cómo registrarse como fideicomisario. Firme todos los cheques y otros documentos relacionados con el dinero o los bienes del fideicomiso para demostrar que usted es el fideicomisario de Rosa. Por ejemplo, es posible firmar como “Juan Gómez” (o fulano de tal), actuando en capacidad de fideicomisario del fideicomiso de Rosa Pérez”. Nunca sólo firme como “Juan Gómez” o fulano de tal. Firmar un contrato bajo su propio nombre, sin indicar que usted está firmando como fideicomisario, puede poner su propio dinero y sus bienes en riesgo.
- Pague los gastos de Rosa de los fondos del fideicomiso, no los suyos. Si usted gasta su propio dinero y luego se reembolsa a sí mismo, esto hará más difícil mantener un buen registro. Si realmente necesita usar su dinero, guarde los recibos de los gastos y mantenga un buen registro de por qué y cuándo se pagó a sí mismo.